【お金の大学・増やす力】投資｜投資信託編〜S&P500とオルカンどっち？私が「半々」で積み立てる理由

1．はじめに：投資信託、何を買えばいいの？

前回は「100円投資から始めた一歩」についてお話ししましたが、今回は具体的な「投資信託（インデックスファンド）の中身」について深掘りしていきます！「投資信託って種類が多すぎて選べない！」「アメリカ一本でいいの？日本も応援したいんだけど…」そんな悩み、ありますよね。投資の正解は人それぞれですが、今回は「理論」よりも「私の心の安定」を優先した銘柄選びをご紹介します！✨

2．私の基本銘柄はこの2つ！

日本人なら日本の株も応援したい！…でも、世界経済の成長にも乗りたい。そんな私がメインの投資先に選んでいるのが、この2トップです。

• オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）🌍
• S&P500（eMAXIS Slim 米国株式）🇺🇸

最初はわけもわからず他にも3銘柄ほどつまみ食いしていましたが🙈 今はそれらは細々と。切るタイミングを逃した少額分だけ、ひっそりと続けています😂「アメリカの実績はやっぱり強いから、S&P500は外せない！」「でも、日本を含めた世界全体にも分散しておきたい！」そんな欲張りな感覚で、今のところほぼ50:50（半々）の割合で投資しています。「どちらか一本に絞るべき」という意見もありますが、私にとっては、このバランスが一番「心の安定」に繋がっているんです。

3．「今」の生活を壊さない投資スタイル

投資を勉強し始めると、「年初に一括投資するのが一番効率がいい！」「早くNISA枠を埋めなきゃ！」という情報が目に入ってきます。確かに、理論上はそれが正しいのかもしれません。でも、少し立ち止まってよく考えてみましょう。私にも日々の生活があります！投資のせいで今の生活がひっ迫してしまうのは「ノンノンノン！」でございます！🙅‍♀️✨

無理に枠を埋めることより、自分が許容できる金額とリスクを常に考えて、バランスよく積み立てる。私は毎月決まった日程で購入する「ドルコスト平均法」で、淡々と積み立てを続けています。

4．成長投資枠での「自分ルール」

今年からは、これまでの「つみたて投資枠」に加えて、「成長投資枠」での購入にも力を入れ始めました！中身は、メインの投資信託の追加購入と、気になっている高配当株です。追加の投資信託については、感情に左右されないよう自分なりの「3%ルール」を作って、機械的にポチっています！

ぶちmum的3%ルール

1. 年初（基準日）から3%下がったら、まず◯万円分購入。
2. もしそこからさらに、購入した価格より3%下がったら、また◯万円分購入。
3. 一定期間（今のところ1年で予定）経ったら基準日を更新して繰り返す。

こんな風に、「下がったら拾う、もっと下がったらまた拾う」という階段スタイルです！✨私は小さなチャンスを逃さず、コツコツ拾っていくこのスタイルが自分に合っていると感じています。もちろん、投資用のお財布の範囲内！「買い逃して後悔」するよりも、「マイルールを守れた」という達成感を大切にしています✨

5．まとめ：トライ＆エラーで私らしい運用を

このやり方が投資の世界で「正解」なのかはわかりません。でも、少しずつトライ＆エラーを繰り返しながら、勉強しつつ進んでいく。その過程こそが大事だと思っています😊

1. 自分の心地よいバランス（私はS&P500とオルカン半々）を見つける
2. 今の生活を犠牲にしない金額で積み立てる
3. 暴落時は「ルール通りに買う」と決めておく

みなさんも、周りのスピードに惑わされず「自分のペース」で投資を楽しんでいきましょう！次回はいよいよ……「高配当株の沼」についてお話しします🤤最後まで読んでいただき、ありがとうございました！